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封闭式基金折价率应该怎么计算？封闭式基金为什么会折价的原因？

来源：中网时间：2023-03-10 14:01:38

封闭式基金折价率它是指由基金的发起人在设立基金的时候，对基金份额总量进行了限制。募集足够的总额之后，宣布基金成立并进行封闭，一定时间内不接受新的投资。流通资金在证券证券交易所上市。投资者今后买卖基金份额必须通过证券券商在二级市场进行竞价交易。

那么封闭式基金折价率是怎么计算的呢?和开放式基金有什么不同?

在设立封闭式基金之后，投资者手中所持有的的基金份额的规模是不会再发生变动的，但是可以在证券交易所上市交易，这就是“封闭式”基金的由来。换句话说投资者和发起该基金产品的基金公司之间的交易就是开放式基金的“份额交易”，而封闭式基金的“份额交易”是投资者之间的交易。

封闭式基金的定价是根据投资者在证券交易所也就是二级市场交易过程中的供求关系形成的。按照基金的投资情况和基金总资产除以基金总份额计算得出的就是封闭式基金的净值，也就是每份基金份额所代表的基金资产的实际金额。

封闭式基金的价格普遍都会低于净值，即以一般都是以折价交易为主，封闭式基金成立之初就有溢价交易。开放式基金的申购赎回是按净值计算的，而封闭式基金是投资者之间的买卖，所以价格受供求关系的影响。“折价”就是当封闭式基金在二级市场的交易价格低于实际净值时。

折现率=(净单位份值-单位市值)/单位份额净值，根据这个公式，当折价率大于零的时候时即是为折价;当折价率小于零的时候就是溢价。折价率就是净值，大于或者小于零就是大于小于市值的意思，评价封闭式基金除了投资目标和管理水平，折价率也是一个重要因素。

封闭式基金由于规模和流动性的限制，一般都有折价率。高贴现率是吸引投资的重要因素。举个例子，如果某一天封闭式基金的净值是二点三三元，当天收盘价是一点七六元，那么这只基金的折现值就是：二点三三减去一点七六得出的结果，就是零点四七元，折价率就是未来封转开即使基金不涨不跌，也能获得百分之二十一点零八%的收益。

封闭式基金折价率和二级市场的关系是密不可分的，大家如果有交易，也是需要多关注这方面的信息的。

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